Банки смогут ограничивать подозрительным клиентам пополнение счетов до 30 тысяч рублей в месяц

Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который позволит ограничивать внесение наличных и получение переводов от других людей суммой в 30 тысяч рублей в месяц. Если документ примут, ограничения могут действовать до двух лет, а новые правила — вступить в силу 1 марта 2028 года.

По проекту, Банк России будет передавать банкам и Росфинмониторингу сведения о рисках сомнительных операций. Получив такую информацию, банк должен будет ввести ограничения в течение одного рабочего дня. Лимит отдельно установят на внесение наличных и на получение переводов от других физических лиц.

Первое ограничение смогут ввести на срок до года. Если риск выявят повторно, срок может увеличиться до двух лет. Смена банка не позволит обойти лимит.

Клиента должны будут уведомить об ограничениях и объяснить, как их обжаловать. Он сможет предоставить документы, подтверждающие, что оснований для ограничений нет. По данным SOTA и «Важных историй», у банка будет семь рабочих дней на рассмотрение документов; обжаловать решение можно будет в досудебном порядке.

Авторы проекта объясняют инициативу борьбой с теневыми финансовыми услугами. В пояснительной записке, как пишет «Важные истории», отдельно упоминаются P2P-переводы — переводы между людьми: их используют участники рынка торговли наркотиками, онлайн-казино и мошенники. За неоднократное нарушение новых требований банкам может грозить отзыв лицензии.

Среди авторов законопроекта — депутаты Анатолий Аксаков и Олег Димов, а также сенаторы. SOTA и «Важные истории» также называют среди авторов зампреда Совета Федерации Николая Журавлёва.